汇丰一身黑，莫名其妙的汇丰风控封户

吃瓜，必须让它给说法

Lord_Protector 发表于 2022-5-11 23:21

虽然汇丰奇葩，但这也太跟客户过不去了。楼主是用汇丰做了和币相关的事吗？

借记卡全是汇丰的理财，信用卡就是日常消费（机酒），境外交易最多netflix、任天堂，没有炒币。

大概率加密货币。

碰黑Q了，投诉没用

查清楚卡到底是被银行停止了，还是监管申请冻结。监管申请冻结，问清楚是哪个地方什么机关冻结的。如果是银行停止了，要个理由。你这事看起来不像是汇丰的锅，像是冻结。只是他们这种模棱两可的做事方式，搞得用户一脸懵逼，真的无语。

直接投诉，这可不是小事

最简单后台查一下信息就可以了 可以看见你是因为什么冻结的这种情况打客户无用他们权限看不了你的具体情况直接找rm

西奥恩 发表于 2022-5-11 22:28

感谢！我现在还在直接和汇丰沟通，还是踢皮球的话，准备投诉了。也问了客户经理，在家办公，帮不上什么忙。

北京的也居家办公，但是可以发邮件吧。否则你这样，说白了，客服基本现在就是提个传话的，而且传到是不是真正管事的部门也不确定。你要是账上没钱没理财也就算了，关键你还有个亏损两成的基金，可能调仓之类的操作，这都做不了。

这个，去柜台一查就知道，汇丰回答遮遮掩掩的没做好

不找律师，还在等什么，这是大事儿

汇丰真的很差劲

HuiZhi 发表于 2022-5-12 00:28

查清楚卡到底是被银行停止了，还是监管申请冻结。监管申请冻结，问清楚是哪个地方什么机关冻结的。如果是银行停止了，要个理由。你这事看起来不像是汇丰的锅，像是冻结。只是他们这种模棱两可的做事方式，搞得用户一脸懵逼，真的无语。

我最近一直在联系汇丰客服和公安部门。大致情况是我的一个手机号给我母亲用，那个手机号被北京公安办案人员认为涉嫌欺诈，封停了（但她本人应该不存在欺诈行为，公安部门要我提供详单证明我没和被害者联系过），之前那边踢皮球，我想着没多少钱，就销号了。估计汇丰的风管部门收到了这个消息，把这个号的主人，也就是我的账户风控了。问了福建、上海、北京的公安局，提供了我的卡号和身份证号，他们都说没有要求银行停止我的账号。问了上海公安，说他们没有要求汇丰封停，即使上了嫌疑人名单，也只是提醒银行注意，加强监管。所以估计是汇丰的风控策略的问题。这几天联系了汇丰客服，但是感觉风管部门很敷衍，也一直在踢皮球，让我找这个、找那个，然后也不肯提供监管的证明文件。后面准备找上海银保监和消保进行投诉。

这个太冤了，要求汇丰解封

这就是会疯！哈哈哈哈

bqblqm 发表于 2022-5-12 22:33

这就是会疯！哈哈哈哈

真的会疯，天天被当做球踢到公安局，还好上海反诈的工作人员很给力，也要求汇丰提供公文。全程录音，打脸汇丰。

银行现在不是很在意，你卡内的钱流出去哪，在意的是钱流入的问题，谁给你转过账之类的，对方账户是否涉及洗X之类的。所以你最好先去柜台问问汇丰的，是不是因为借记卡的流入资金某一笔有点问题。

另外每一家银行的风控政策也不同，有的银行只要你行内借记卡被外地公安止付3天，有过这样的记录，就上黑名单了。有的是行内检测，你和某一些有风险的卡号发生过交易，尽管没有外地公安来止付过你这个借记卡，一样也是黑名单。还有的更绝一点，主动去想办法 弄到别的银行的止付过或者上了别的银行的风险名单的卡号和身份证号，然后自己行内排查是否有同一个身份证的人在本行内也有借记卡，有的话也可能给你上黑名单。就是说不是你汇丰这个卡有问题，而是你名下在其他银行的其他卡有问题，也一样会被汇丰抓到把柄。就是人家针对你身份证了，不是针对你某个卡了。

另外反诈中心还有个操作，比如检测到某人某卡有点问题，会发文给这个人所有的开户过的银行。收到通知后，银行也会行内对照看看交易记录，有没问题，没问题打个电话来警告或者问候下你就没事了，不过也有的银行，拿到这个就是不得了的事情，宁可错杀也不能放过，直接上黑名单。

同样是上黑名单后的处理，每家银行也不一样。有先找你管户经理，要她签字担保，不过人家经理和你不是知根知底的，谁会冒着风险给一个客户做担保。有银行直接非柜，有的会打电话来喊你去销卡。有的银行 不但借记卡要你注销，信用卡也要停用的。

所以楼主你这个事情，先要搞清楚，外地公安或者反诈 究竟是什么事情 抓到把柄，这个电话里问不清楚的，要本人带卡去开户行柜台查下，再喊开户行的经理过来一起问询下。如果踢皮球说是公安或者反诈中心的监管警示，要你去找对应的公安或者反诈去开个证明然后银行这边才放行。这个就很难办了。尤其反诈中心的，那是相当难的，目前断卡政策这么狠。而且北京公安说你手机号码那个事情，你都把号码注销了，还怎么去和北京公安撕呢。只有把比如1年内通讯记录全部打出来，让他们圈出来谁是受害人，某年某月某日给他打过电话或者发过短信，究竟打过还是没打过，如果打过回忆下究竟怎么回事，如果没打过，才能和北京公安澄清这个事情。

有种他们也知道自己不对，只好一味逃避的感觉。。。

南蛮入侵 发表于 2022-5-13 01:13

银行现在不是很在意，你卡内的钱流出去哪，在意的是钱流入的问题，谁给你转过账之类的，对方账户是否涉及洗X之类的。所以你最好先去柜台问问汇丰的，是不是因为借记卡的流入资金某一笔有点问题。另外每一家银行的风控政策也不同，有的银行只要你行内借记卡被外地公安止付3天，有过这样的记录，就上黑名单了。有的是行内检测，你和某一些有风险的卡号发生过交易，尽管没有外地公安来止付过你这个借记卡，一样也是黑名单。还有的更绝一点，主动去想办法 弄到别的银行的止付过或者上了别的银行的风险名单的卡号和身份证号，然后自己行内排查是否有同一个身份证的人在本行内也有借记卡，有的话也可能给你上黑名单。就是说不是你汇丰这个卡有问题，而是你名下在其他银行的其他卡有问题，也一样会被汇丰抓到把柄。就是人家针对你身份证了，不是针对你某个卡了。另外反诈中心还有个操作，比如检测到某人某卡有点问题，会发文给这个人所有的开户过的银行。收到通知后，银行也会行内对照看看交易记录，有没问题，没问题打个电话来警告或者问候下你就没事了，不过也有的银行，拿到这个就是不得了的事情，宁可错杀也不能放过，直接上黑名单。同样是上黑名单后的处理，每家银行也不一样。有先找你管户经理，要她签字担保，不过人家经理和你不是知根知底的，谁会冒着风险给一个客户做担保。有银行直接非柜，有的会打电话来喊你去销卡。有的银行 不但借记卡要你注销，信用卡也要停用的。所以楼主你这个事情，先要搞清楚，外地公安或者反诈 究竟是什么事情 抓到把柄，这个电话里问不清楚的，要本人带卡去开户行柜台查下，再喊开户行的经理过来一起问询下。如果踢皮球说是公安或者反诈中心的监管警示，要你去找对应的公安或者反诈去开个证明然后银行这边才放行。这个就很难办了。尤其反诈中心的，那是相当难的，目前断卡政策这么狠。而且北京公安说你手机号码那个事情，你都把号码注销了，还怎么去和北京公安撕呢。只有把比如1年内通讯记录全部打出来，让他们圈出来谁是受害人，某年某月某日给他打过电话或者发过短信，究竟打过还是没打过，如果打过回忆下究竟怎么回事，如果没打过，才能和北京公安澄清这个事情。

感谢那么详细的回复。

整个过程中，只有我给我母亲的手机号码出现了问题，联系了北京警方，说是看到受害人手机上有这个号码，我很好奇为什么警方不是通过调阅当事人的通话详单，而是直接看手机号码？现在他们让我找联通拉详单证明这个号码没联系过受害人（自证清白，而不是警方提供我这个号码的欺诈证据…）。

另外，福建、北京、上海都查了，我的身份证和卡号都没有问题，所以说肯定是银行自己的风控策略问题。

现在上海反诈也支持我，说他们是不会直接让银行封停的，说让银行提供封停的证明材料，全程录了音，今天再去联系汇丰，如果还没结果，那只能上升层级处理问题了。

其实楼主已经知道是什么事儿，但是觉得自己没毛病罢了，告诉你，找汇丰没用的，断卡行动谁要求谁解除，开户行在哪里，找哪里的人行，一问便知